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中国房地产证券化的法律思考

王晓君*


内容提要：
资产证券化是20世纪70年代以来最重要的金融创新之一，它通过巧妙的设计，将流动性差的资产转化为流动性好的债券，借以融通资金。目前，我国资本市场的发育不完善，融资渠道比较狭窄，尤其体现在房地产融资渠道多年来的单一性上，这造成了两个尴尬的境地，一是房地产资金筹集进入一个瓶颈状态，二是银行长期背负巨额的不良资产。“121”文件 的出台更加使房地产银行贷款的途径缩水，资本市场不得不创造新的金融工具以适应趋于恶劣的投资环境。房地产证券化就无疑是拓宽房地产融资渠道的一个新的工具性创新，随之迩来的将带动整个市场和体制的创新。房地产证券化就是将房地产投资直接转化为证券形态，它包括抵押债权证券化和项目融资证券化。国外房地产发展的经验表明：房地产证券化是发展房地产市场最为有效的手段。我国房地产业的发展不容乐观，笔者认为房地产证券化作为突破房地产融资的瓶颈现状，带动整个资产证券化的良性运作，是值得提倡的一种金融创新，但于经济环境、法律框架等方面的限制，我国实施资产证券化业务还面临许多障碍。本文旨在对房地产证券化作粗浅的探讨的基础上，以期抛砖引玉。
关键词：房地产 资产证券化 房地产证券化 房地产立法

一、前言
资产证券化源于７０年代美国的住房抵押证券，随后证券化技术被广泛应用于抵押债权以外的非抵押债权资产，并于８０年代在欧美市场获得蓬勃发展。９０年代起，资产证券化开始出现在亚洲市场上，特别是东南亚金融危机爆发以后，在一些亚洲国家得到迅速发展。 资产证券化（包括不良资产证券化和房地产证券化）是近30年来世界金融领域最重大和发展最快的金融创新和金融工具，是衍生证券技术和金融工程技术相结合的产物。通俗地讲，资产证券化就是把缺乏流动性，但具有预期稳定现金流的资产汇集起来，形成一个资产池，通过结构性重组，使之成为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融资的过程。 目前在我国存在大量的可用于资产证券化的资产，例如房地产基础设施的建设、房地产抵押贷款等。资产证券化尤其使房地产证券化在我国具有广阔的发展空间，我们应当充分把握这一机会，在拓宽溶资渠道和完善资本市场的同时，建立良好的政策法律环境和投资环境。 2003年 6月5日，中国人民银行发布《关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》，即“121号文件”，以控制房地产信贷风险，其中的核心内容有： 房地产开发企业申请银行贷款，其自有资金应不低于开发项目总投资的30％；商业银行发放的房地产贷款严禁跨地区使用；商业银行不得向房地产开发企业发放用于缴交土地出让金的贷款。这好比把造成银行不良资产的紧箍咒转嫁给了房地产开发商，使房地产融资渠道单一的窘境雪上加霜。加快房地产证券化的发展以激活资本投资市场势在必行，启动相关的专项研究和政策法律的研究也就显得尤为重要。
二、房地产证券化的含义、性质和特征
（一）房地产证券化的含义和性质
以住房抵押贷款证券化为代表的房地产证券化最早出现于上个世纪70年代的美国。房地产证券化（Real Estate Securitization），是指把流动性较低的、非证券形态的房地产的投资转化为资本市场上的证券资产的金融交易过程，从而使投资人与房地产投资标的物之间的物权关系转化为有价证券形式的股权和债权。主要包括房地产抵押贷款债权的证券化和房地产投资权益的证券化两种形式。房地产投资权益证券化即商业性房地产投资证券化。
因为证券化本身就是一个非常宽泛的概念，而且目前也没有关于资产证券化的权威法律定义，所以理论界对房地产证券化的理解也存在着很大的分歧：
有的学者认为房地产证券化是指通过发行股票或公司债券进行融资的活动，包括直接或间接成为房地产上市公司，从而使一般房地产企业与证券相融合，也包括一般上市公司通过收购、兼并、控股投资房地产企业等形式进入房地产业，从而使上市公司与房地产业结合，发行股票或债券。这种观点意味着房地产证券化，既可以解决开发企业流动资金不足的问题，又可分散房地产开发投资的风险。有的学者认为房地产证券化是指房地产开发项目融资的证券化，即以某具体的房地产开发项目为投资对象，由投资方或开发企业委托金融机构发行有价证券筹集资金的活动。
实际上，房地产证券化产生的背景及实践表明，房地产证券化是指房地产投资由原来的物权转变为有价证券的股权或债券，是指房地产投资权益的证券化和房地产抵押贷款的证券化，而并非房地产开发企业发行股票或债券的筹资活动，也不是房地产开发项目融资证券化。
房地产证券化实质上是不同投资者获得房地产投资收益的一种权利分配，其具体形式可以是股票、债券，也可以是信托基金与收益凭证等。因为房地产本身的特殊性，其原有的融资方式单一，房地产证券化是投资者将对物权的占有和收益权转化为债权或股权。其实质上是物权的债权性扩张。房地产证券化体现的是资产收入导向型融资方式。传统融资方式是凭借资金需求者本身的资信能力来融资的。资产证券化则是凭借原始权益人的一部分资产的未来收入能力来融资，资产本身偿付能力与原始权益人的资信水平被彻底割裂开来。
与其他资产证券化相比，房地产证券化的范围更广，远远超出了贷款债权的证券化范围。贷款证券化的对象为贷款本身，投资人获得的只是贷款净利息，然而，房地产投资的参与形式多种多样，如股权式、抵押式等等，其证券化的方式也因此丰富多彩，只有以抵押贷款形式参与的房地产投资证券化的做法才与贷款证券化相似，其他形式的证券化对象均不是贷款本身，而是具体的房地产项目。所以房地产证券化包括房地产抵押贷款债权的证券化和房地产投资权益的证券化两种形式。
房地产抵押贷款债权的证券化是指以一级市场即发行市场上抵押贷款组合为基础发行抵押贷款证券的结构性融资行为。
房地产投资权益的证券化 又称商业性房地产投资证券化，是指以房地产投资信托为基础，将房地产直接投资转化为有价证券，使投资者与投资标的物之间的物权关系转变为拥有有价证券的债权关系。
房地产证券化的两种形式一方面是从银行的角度出发，金融机构将其拥有的房地产债权分割成小单位面值的有价证券出售给社会公众，即出售给广大投资者，从而在资本市场上筹集资金，用以再发放房地产贷款；另一方面是从非金融机构出发，房地产投资经营机构将房地产价值由固定资本形态转化为具有流动性功能的证券商品，通过发售这种证券商品在资本市场上筹集资金。
总之，房地产证券化是一种资产收入导向型融资，以房地产抵押贷款债券为核心的多元化融资体系，泛指通过股票、投资基金和债券等证券化金融工具融通房地产市场资金的投融资过程，包括房地产抵押债权证券化和房地产投资权益证券化。其宗旨是将巨额价值的房地产动产化、细分化，利用证券市场的功能，实现房地产资本大众化、经营专业化及投资风险分散化，为房地产市场提供充足的资金，推动房地产业与金融业快速发展。它既是一种金融创新，更是全球性经济民主化运动的重要组成部分。
（二）房地产证券化的特征
1、基础资产的法律形式是合同权利。无论是房地产抵押贷款债权的证券化还是房地产投资权益证券化，在证券化过程中，基础资产都被法律化为一种合同权利。
2、参与者众多，法律关系复杂。在整个证券化过程中，从基础资产的选定到证券的偿付，有众多的法律主体以不同的身份参与进来，相互之间产生纵横交错的法律关系网，其涉及面之广是其他资产证券化所不能及的。借款人和贷款人之间的借贷法律关系，委托人和受托人之间的信托关系，SPV（特设机构）和原始权益人的资产转让关系，SPV和证券承销商的承销关系，还有众多的中介机构提供的服务而产生服务合同关系等等，一个证券化过程中，有着多种多样的法律关系，牵涉国家方方面面的法律规定。任何一个法律规定的忽视都将影响证券化的实施效果。
3、独特的融资模式。这主要体现在两个方面，一方面体现在融资结构的设计上。房地产证券化的核心是设计出一种严谨有效的交易结构，通过这个交易结构来实现融资目的。另一方面体现在负债结构上。利用证券化技术进行融资不会增加发起人的负债，是一种不显示在资产负债表上的融资方法。通过证券化，将资产负债表中的资产剥离改组后，构造成市场化的投资工具，这样可以提高发起人的资本充足率，降低发起人的负债率。
4、安全系数高。在由其他机构专业化经营的同时，投资者的风险由于证券化风险隔离的设计，只取决于基础资产现金流的收入自身，非以发起人的整体信用为担保，并且和发起人的破产风险隔离，和SPV（特设机构）的破产风险隔离，SPV或者是为证券化特设一个项目一个SPV，或者对证券化的基础资产实行专项管理，SPV的经营范围不能有害于证券化，对基础资产的现金流收入委托专门的金融机构专款专户。这种独特的设计降低了原有的风险，提高安全系数。另外，证券化的信用级别也不受发起人影响，除了取决于自身的资产状况以外，还可以通过各种信用增级手段提高证券化基础资产的信用级别，降低风险，提高安全性。而且，房地产证券具有流通性，可以通过各种方式流通，提早收回投资，避免风险的发生。
5、证券品种多样化，适合于投资。房地产证券本身就根据不同投资者的不同投资喜好设计了品种多样：性质各异的证券，有过手证券，有转付证券，有债券，有收益凭证，等等。
6、政策性强。房地产证券化之所以起源于美国，是和美国政府的推动作用分不开的。众所周知，美国是崇尚市场机制的国家，但与其它经济金融部门相比，房地产市场是美国政府干预较深的一个领域。一方面通过为抵押贷款提供保险和发起设立三大政府代理机构--联邦国民抵押贷款协会、联邦住房抵押贷款公司以及政府抵押贷款协会参与到证券化业务中来，直接开展住宅抵押贷款证券化交易，并通过它们的市场活动来影响抵押贷款市场的发展。另一方面它则通过制定详尽的法律法规来规范和引导市场的发展：美国政府调整了法律、税务、会计上的规定和准则，包括通过《税收改革法案》；以FAS125规则替代FAS77规则，重新确定了“真实销售”的会计标准；通过了FASIT立法提案等等。所以，房地产证券化市场受政府政策导向影响大。
三、海外房地产证券化的立法体例
海外房地产证券化的法律规定，从体例上看，可以分为分散立法型和统一立法型，这两种体例跟各自的国情是紧密联系的。
（一）分散立法型国家的法律规定。
1、美国关于房地产证券化的法律规定。
美国是最早进行房地产证券化的国家，在法律制度方面积累了非常丰富的经验，其主要立法有：1933年的《证券法》、1934年的《证券交易法》。 1940年《投资公司法》。 在房地产投资信托方面，应当说，《投资公司法》与1935年《公用事业控股公司法》、1939年《信托契约法》、1940年《投资顾问法》，都成为日后投资公司经营房地产投资信托业务管理规则的基本框架。《第125号财务会计准则》（FAS125）、《转让、提供金融资产服务及债务清除之会计处理》。 两法采用金融合成分析法，改变过去对“真实销售”只“重形式轻实质”的缺陷，该法还对房地产证券化中的会计报表及其报表合并等问题作了详细规定，有利于保护投资者的合法权益。在地产投资信托方面，正式开创了REIT。
2、英国关于房地产证券化的法律规定。
英国自1987年开始发行按揭支撑证券，在抵押贷款市场，通过证券化的资产建立出借机构。例如国家房屋贷款有限公司、私人抵押有限公司。英国的抵押支撑证券通过建筑保险、人寿保险和抵押赔偿单进行组合。银行、机构投资者和海外投资者是英国证券化市场的主要投资者。在法律方面，英国1986年《建筑团体法》中“适宜抵押公司”指导建筑团体发行抵押支撑证券；1991年《流动资产咨询注解》鼓励建筑团体在抵押支撑证券市场的投资；1989年2月《贷款转让与证券化准则》由英格兰银行颁布，起到了宏观调控与监督的作用；此外《关于统一国际资本衡量和资本标准的协议》、《1986年财政支付法》、《1974年消费者信用法》、《1989年公司法》、《披露草案42》和《披露草案49》，在众法之间既有鼓励房地产证券化也有约束的作用。
3．采用分散型立法的国家和地区还有法国、德国、澳大利亚、加拿大和我国香港地区。
（二）统一立法型国家的法律规定。
1、日本关于房地产证券化的法律规定。
日本的房地产证券化起步于80年代中后期，当时在法律上还存在着诸多限制，致使该产品无法在市场上广泛开展，直到1997年金融风暴后，日本金融市场受到重击，在残酷的现实环境催迫下，1998年通过《特殊目的公司法》，并于2000年修正为《资产流动化法》，至此，才为日本证券化市场的全面开展扫清了法律上的障碍。 此外，在日本推动金融资产证券化的同时，我们仍然不能忽视以下法律在证券化中的作用：《抵押证券法》、《抵押证券业规制法》、《信托法》、《信托业法》、《特定债权事业规制法》。这些法相较《资产流动化法》来说，虽然更分散，但仍然具有补充适用的价值。
2、韩国关于房地产证券化的法律规定。
韩国的资产证券化实践主要出现在1997年金融危机之后，这之前基本未开展资产证券化业务，也没有制定相关的法规，而仅允许离岸资产的跨国界证券化。金融危机爆发后，韩国的金融业暴露出许多问题，在严格的金融监管下，韩国的金融机构都在尽力通过提高资本充足率来改善它们的安全性，金融机构进行有效的资产负债管理的重要性变得更加突出。随着金融改革和调整的深化，韩国政府希望通过证券化的方式来清除不良贷款，以最大限度地降低对整个社会的冲击。于是在1998年7月就颁布了《资产证券化法案》，该法从立法预告到法案生效，历时仅2个多月。
3、采取统一立法型的国家和地区还有印尼、马来西亚、泰国和我国的台湾地区。
四、我国推行房地产证券化的必要性和可行性
（一）我国房地产证券化的发展现状
房地产证券化是当代经济、金融证券化的典型代表，是一国经济发展到较高阶段的必然趋势。20世纪70年代以来，西方国家金融业发生了重大变化，一直占据金融业主导地位的银行业面临着挑战，而证券化却在竞争中得到了迅速发展，成为国际金融创新的三大主要趋势之一。在金融证券化浪潮中，房地产证券化成了金融银行业实践结构变化和新的国际金融工具创新的主要内容之一。我国目前对于房地产证券化还处于研讨和摸索阶段。
1、房地产抵押债权证券化的发展现状
房地产证券化从银行金融机构的角度看，表现为金融机构出于单纯的融资目的，将其拥有的房地产抵押权即债权分割成小单位的有价证券面向公众出售以筹集资金的方式。由此形成的资金流通市场，称之为房地产二级抵押市场。从我国目前的实际情况来看，抵押债权证券化的发展尚为一片空白。主要表现为：(1)抵押贷款的规模很小。拿中国建设银行来讲，该行房地产信贷部所经办的抵押贷款业务仅占到房贷部贷款总额的10.7％，占总行贷款总额的比例还不到1％。由于没有相当规模的抵押贷款积累，抵押债权的证券化便难以推行；(2)我国住房抵押贷款市场只有一级市场还不存在二级市场。我国的住房抵押贷款市场结构单一，仍处在放贷一还款的简单循环阶段，由此决定了抵押贷款资金的流动性差，抵押贷款市场尚需进一步发展。
2、房地产投资权益证券化的发展现状
广东省惠州市交通局


惠州市营运客车管理暂行办法



　　第一章 总 则


　　第一条 为加强惠州市营运客车管理，维护客运市场秩序，促进道路旅客运输行业健康发展，保障道路旅客运输企业、司乘人员、旅客的合法权益，根据《广东省道路运输管理条例》等法规政策，结合惠州实际，制定本办法。


　　第二条 本办法适用于惠州市行政区域内营运客车的经营和管理。


　　第三条 本办法所称营运客车是指依法取得经营资格并领取营运牌照或线路牌，从事道路旅客运输，供旅客乘坐，由旅客按规定支付运费的客车。


营运客车包括所有从事旅客运输的大、中、小型的营运性客车（不含城市市区内公用事业的公共汽车）。大型客车指设有31个座位以上的客车，中型客车指16－30个座位的客车，小型客车指15座以下的客车，其中5座以下亦称出租小汽车。


　　第四条 道路旅客运输行业的发展应当纳入惠州市交通发展总体规划。营运客车、公共汽车的投放，由惠州市人民政府（以下简称市政府）根据惠州市及各县（市、区）客运量的发展需要实施宏观调控。


　　第五条 政府交通行政主管部门（以下简称交通主管部门）应当依法管理，廉洁勤政、秉公办事，维护正常的营运秩序。道路旅客运输企业（以下简称客运企业）和司乘人员应当安全营运，文明服务，合理收费，公平竞争，自觉接受交通主管部门和群众的监督。 旅客乘车应当文明礼貌，按规定支付运费。








　　第二章 主管部门








　　第六条 惠州市交通局为惠州市客运行业的交通行政主管部门，行使以下职权：


（一）制订客运行业发展规划；


（二）制订营运牌照或线路牌投放计划，报市政府和省交通主管部门批准后组织实施；


（三）核发客运企业、营运客车、司乘人员营运证


照；


（四）会同物价部门制订营运客车运价标准及其调整方案；


（五）制订营运客车车况标准并组织实施营运客车综合性能检测；


（六）会同公安交警、城市规划、公用事业部门确定城区内候客站场、线路、禁止上客路段、禁止停靠路段；


（七）检查监督客运企业、司乘人员、旅客、专业营运车辆综合性能检测机构执行本办法；


（八）受理对违反本办法的行为的投诉和客运经营纠纷，并进行调查处理；


　　第七条 公安交警等有关部门应当在各自的职权范围内依法对营运客车的有关事项行使管理职责。








　　第三章 客运企业、营运客车和司乘人员








　　第八条 所有营运客车必须加入车籍所在地的客运企业，纳入企业统一规范的管理。


　　第九条 客运企业是指依法成立，从事经营道路旅客运输，实行自主经营、自负盈亏、独立核算的国有、集体企业和股份制企业。成立客运企业，应当具备下列条件：


（一）持有上级机关或居住所在地街道办事处或乡（镇）以上人民政府审核批准的申请书；


（二）经交通主管部门资格审查符合成立条件，并取得交通主管部门核发的经营许可证；


（三）经工商、税务管理机关注册登记；


（四）注册资本在300万以上，并拥有资本5％的流动资金；


（五）有固定的停车场、站和办公的场所；


（六）有与经营规模相配套的管理人员：


（七）有能力接受个体营运客车的入线经营。


　　第十条 客运企业必须履行以下职责：


（一）服从交通主管部门的行业管理和监督。


（二）制定企业职业道德规范并监督营运客车、司乘人员遵守；


（三）教育和督促司乘人员、营运客车按规定纳税、缴交各种规费；


（四）协助交通主管部门拟订客运行业发展规划；


（五）定期向交通主管部门报送客运统计报表；


（六）向政府有关部门反映客运企业及司乘人员的意见和要求；


（七）协助有关行政主管部门处理有关的违法违纪案件；


（八）办理交通主管部门委托的其他工作。


　　第十一条 营运客车应按《中华人民共和国道路运输证》中核定的范围和线路行驶、营运。


（一）大型客车须按核定线路、起讫站点、发车时间、途经主要地点等“四定”行驶、营运。


（二）6座以上的中、小型客车须按核定线路、站点行驶、营运。


（三）出租小汽车须按核定范围行驶、营运。


　　第十二条 新增营运客车必须坚持先批准后购置的原则。


　　第十三条 未经批准购置的客车和非营运的自用客车，不得经营客运业务。


在惠州市城区内禁止摩托车、三轮车及残疾人专用车从事客运业务。


　　第十四条 营运客车必须在交通主管部门或其指定机构监督之下安装相关标志设施。


（一）6座以上客车须有线路牌、营运标志、证照；


（二）出租小汽车须装有计价器、出租标志牌、无线通讯设施和出租车标志灯。


（三）营运客车必须在规定位置印制车主名称，张贴或悬挂营运汽车驾驶员上岗证（以下简称上岗证）、价目表、本车车牌号、交通主管部门的投诉电话。


　　第十五条 营运客车必须符合交通主管部门依本办法制定的营运车况标准。


营运客车营运期间，每90天须到具有专业检测资格的营运车辆检测机构接受车况检测。交通主管部门应不定期检查营运客车车况。车况检测或检查不合格的，不得投入营运。


　　第十六条 营运客车买卖、盗失、报废，须到交通主管部门和公安交警部门办理过户、挂失、注销手续。


　　第十七条 营运客车有下列情况之一的，不得投入营运并限期整改：


（一）经专业营运车辆检测机构常规检测不合格的；


（二）发生机械故障不能正常运行的或有其他事故隐患的；


（三）出租小汽车计价表和无线通讯设施不能正常工作的；


（四）车内其他设施破损、污垢，不宜乘坐的；


（五）车号牌字迹模糊，不易辨认的。


　　第十八条 营运客车司乘人员应符合下列条件：


（一）驾驶员条件：


1．持有与驾驶汽车类别相应的驾驶证，且具有驾驶相应类别客车两年以上的驾驶经验或5万公里以上的安全行车记录；


2．年满18周岁以上、55周岁以下；


3．具有初中毕业以上文化程度；


4．具有良好的职业道德；


5．熟悉行驶线路、地理位置；


6．身体健康；


7．经交通主管部门培训、考试合格后，领取上岗证。


（二）乘务员条件：


1．具有良好的思想品德；


2．掌握普通话、广州话、客家话、本地方言；


3．熟悉途经线路的主要设施、地理位置、街道、地点名称、班次、时刻表等；


4．经交通主管部门培训、考试合格后，领取乘务员证。


　　第十九条 营运客车司乘人员必须定期参加交通安全法规学习，遵守交通安全法规和职业道德，文明行车、优质服务，保证旅客安全。


　　第二十条 客运企业雇用非惠州市常住户籍的人员驾驶营运客车，应依照有关法规、规章办理劳动用工手续，并为其办理暂住证及雇用外地驾驶员有关手续；同时接受培训，考试合格后，领取上岗证。


　　第二十一条 上岗证实行年度检验制度。持有上岗证的驾驶员，应按规定办理年检手续。


上岗证未经年检或经年检不合格的自行失效。上岗证、乘务员证仅限于司乘人员本人使用。营运客车司乘人员变更时，须到交通主管部门办理变更手续。


　　第二十二条 司乘人员出车前，收车后应对车辆安全技术指标和服务设施进行检查，以确定是否符合规定的标准。


　　第二十三条 有下列情况之一者，不准继续驾驶或乘务营运客车：


（一）一年内累计发生三起责任交通事故，每起直接经济损失3000元以上；


（二）一年内服务态度差，累计查实被旅客有效投诉三次以上的；


（三）因违法违纪行为被司法机关立案处理的。








　　第四章 组织管理








　　第二十四条 现有专业客运企业维持不变，有条件的可接受个体营运客车入线经营。


　　第二十五条 符合本办法　　第三章　　第十条规定者，可以申请成立客运企业，并接受个体营运客车入线经营。


　　第二十六条 个体营运客车必须选择客运企业入线经营，由企业实行统一管理，其产权性质及经营方式由双方自行商定。


个体营运客车在入线经营中，保留原产权为个人所有的，则必须与客运企业签订协议书，明确双方责、权、利，遵守企业章程，依法经营、照章缴费。








　　第五章 运力投放、营运牌照、线路牌及持有者








　　第二十七条 营运客车必须依本办法取得营运牌照或线路牌后，方可从事旅客运输业务，未取得营运牌照或线路牌的客车不得从事客运业务。


本办法所称营运牌照、线路牌是指交通主管部门颁发的允许从事客运业务经营的证照。


　　第二十八条 政府对运力和营运牌照、线路牌实行宏观调控（含公共汽车）。本办法颁发实施前已领取营运牌照、线路牌的营运客车，达到报废条件时，其营运牌照、线路牌一律注销；对新增运力和营运牌照、线路牌实行计划投放，进行公开、公平竞投、有偿使用。


有偿使用和竞投办法由市政府另行制订。


　　第二十九条 营运牌照、线路牌竞投者或持有者应是符合本办法　　第三章　　第十条规定的资信状况良好的客运企业。


　　第三十条 公民个人不得直接参加竞投或拥有经竞投获得的营运牌照、线路牌。但可选择和委托符合本办法　　第三章　　第十条规定的客运企业参加竞投，并入线经营。








　　第六章 营运管理








　　第三十一条 客运企业对入线营运客车一律按企业法进行企业化经营管理。


　　第三十二条 营运客车在营运期间，必须备齐各种营运证照，以备查验，不得将证照转借他人或他车使用。


　　第三十三条 营运客车须严格按照规定的营运范围和线路营运，不得自行定站、定点招揽旅客。旅客未提出特殊要求的，出租车应选择最佳的路线行驶。如因故确需绕道时，应如实向旅客说明情况。凡定时启开的营运客车，不得因客少而不开或在中途甩客。出租小汽车出租后，未经旅客同意，不得中途再揽客。


　　第三十四条 营运客车在设有站、场的地点营运时，必须按排队次序候客，不得超车抢道或中途插队，不准利用他入招揽旅客或离开车辆招客。在非站、场的地点营运时，不准乱停乱放或随意招揽旅客。


　　第三十五条 营运客车运行时，在允许停车上落旅客的路段，必须做到旅客有落必停，不得拒落。


　　第三十六条 营运客车营运时，除下列情况外，不得拒载：


（一）酣酒或患精神病的旅客要求乘车且无正常人陪伴的；


（二）旅客要求进入非机动车行驶的路段的；


（三）旅客要求超载的；


（四）旅客携带管制刀具、易燃、易爆、有毒等危险物品的；


（五）旅客不愿按规定的计费标准支付运费的；


（六）旅客在禁止上客的路段要求乘车或租车的；


（七）旅客在晚上9时至次日凌晨6时之间要求在主、次干道以外的道路乘车或要求营运出租小汽车驶往市区外的。


　　第三十七条 老、弱、病、残、孕、幼等特别旅客乘车时，司乘人员应当优先提供方便；上述人员乘车需要帮助的，司乘人员应当提供帮助。


　　第三十八条 有下列情况之一者，营运客车可出示“暂停载客”标志，暂停载客：


（一）司乘人员下班途中；


（二）应召去另一地点接客途中；


（三）车况不良或驾驶员身体不适，不宜载客。


　　第三十九条 不得利用营运客车进行扰乱社会公共秩序、妨碍客运市场正常运作的活动。


　　第四十条 政府主管机关因抢险救灾或司法机关执行紧急任务，可依法征用营运客车，客运企业和司乘人员不得拒绝。


征用营运客车应当按规定支付费用，造成损失的依法予以补偿。


　　第四十一条 营运客车运费标准由交通主管部门会同物价部门，根据客车经营成本的变化情况定期调整公布。


　　第四十二条 旅客乘坐客车应当按规定支付运费，但有权拒付多收的运费。


　　第四十三条 营运客车经过依法收费的设施和路段所支付的规费由旅客承担。


　　第四十四条 包车等服务，客运企业或司乘人员可与旅客协议确定运费。


　　第四十五条 禁止客运企业和司乘人员以任何方式向旅客多收运费。


　　第四十六条 司乘人员收取运费，应当使用交通主管部门规定的统一客运票据。


　　第四十七条 出租小汽车必须按照计价表收费；若不使用计价表，旅客有权拒付。


　　第四十八条 旅行社、宾馆、酒店、渡假村等企业的自用营运客车，必须按照营运证规定的范围运营，未经交通主管部门批准，不得参加社会营运。


　　第四十九条 外地营运客车不得从事起点和终点均在惠州市行政区域内的收费载客业务。


　　第五十条 旅客对客运企业或司乘人员违反本办法的行为，有权向交通主管部门投诉。


　　第五十一条 交通主管部门应设立专门机构和投诉电话，受理旅客对客运企业或司乘人员的投诉。


　　第五十二条 执法人员在依法检查营运客车时，应出示有效检查证并说明理由和法律依据；扣留车辆或司乘人员的有关证件的，应当为当事人出具扣件证。当事人不得拒绝依法检查或扣证。


执法人员检查营运客车，扣留车辆和司乘人员的有关证件违反规定的，客运企业和司乘人员有权拒绝。


　　第五十三条 司乘人员及客运企业对执法人员的投诉，由有关主管部门依法处理。








　　第七章 处 罚








　　第五十四条 从事客运业务的客运企业和司乘人员违反本办法的，由交通主管部门依照交通部颁发的《道路运输违章处罚规定》和《广东省道路运输管理条例》的有关规定进行处罚。


　　第五十五条 对违反本办法的处罚，必须使用省交通行政主管部门印制的违章处罚通知书和财政部门印制的罚没收据，罚没收入按规定上交财政。


　　第五十六条 执法人员在执行公务中滥用职权，徇私舞弊的，由所在单位或者上级机关给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关追究其刑事责任。








　　第八章 附 则








　　第五十七条 本办法从颁布之日起施行。1994年4月惠州市人民政府颁发的《惠州市加强汽车客运管理暂行办法》同时废止。


　　第五十八条 本办法未尽事宜按《广东省道路运输管理条例》执行。


一九九七年十月二十一日