商业银行境外机构监管指引
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商业银行境外机构监管指引
中国人民银行
商业银行境外机构监管指引
2001年8月20日 中国人民银行
第一章 总则
第一条 为加强对商业银行境外机构的监管，促进商业银行境外机构审慎经营、健康发展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《境外金融机构管理办法》等法律法规，参照巴塞尔银行监管委员会发布的有关跨境监管的基本原则，特制定本指引。
第二条 本指引所称商业银行境外机构，是指国有独资商业银行和股份制商业银行在境外设立或收购的营业性银行机构，包括：
（一）银行分支行；
（二）全资附属银行；
（三）纳入合并会计报表范围的控股和参股银行。
第三条中国人民银行督促商业银行加强对境外机构的管理，完善对商业银行的并表监管，加强与国外监管当局的信息交流与合作，建立科学、有效的商业银行境外机构监管体系。
第四条商业银行应要求境外机构严格遵守东道国的有关法律，接受东道国监管当局的监管。
第二章 对商业银行的监管要求
第五条 商业银行设立或收购境外机构，境外机构升格、撤销、合并或重组，增减资本金或营运资金，调整股权结构及股本方式、转让股权或修改章程，应事前向中国人民银行提出申请，经中国人民银行批准后，方可向东道国监管当局申请。
第六条 商业银行境外机构中方派出的董事长、副董事长、监事长、行长（总经理）、副行长（副总经理）等高级管理人员，由中国人民银行对其任职资格进行审查和管理。
商业银行境外机构聘任外籍高级管理人员应报中国人民银行备案。
第七条 商业银行应及时、全面、完整、真实地向中国人民银行报送境外机构的以下资料：
（一）业务基本情况表，按季于季后20日内上报；
（二）贷款质量监控表，按季于季后20日内上报；
（三）资产负债表，按半年和年度分别于当年7月31前和次年2月15日前上报；
（四）损益表，按半年和年度分别于当年7月31日前和次年2月15日前上报；
以上报表均以美元为货币单位。
第八条 商业银行应每半年向中国人民银行报送境外机构汇总工作报告，内容包括：
（一）主要资产负债项目及变化情况；
（二）资产质量情况；
（三）财务收入和支出情况；
（四）违法违纪情况；
（五）高级管理人员变化情况；
（六）东道国监管当局指出的经营中存在的问题和整改情况；
（七）外部审计师的审计报告；
（八）下半年或次年工作计划；
（九）其他需要报告的事项。
以上工作报告于每年7月31日前和次年2月15日前上报。
第九条 商业银行应建立健全境外机构的内部控制制度，并根据监管法规和业务发展变化情况及时更新，保证内部控制的充分和有效。
第十条 商业银行应加强对境外机构的授权管理，完善请示报告制度，严厉查处越权行为，确保境外机构的各项业务活动在授权范围内进行。
第十一条 商业银行应建立包括境外机构在内的全系统的风险管理系统，对境外机构的信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险等各类风险进行有效的监测、评价和管理，保证全系统的安全性。
第十二条 商业银行应完善境外机构高级管理人员的任用、管理制度，加强对管理层经营业绩的考核评价。
第十三条 商业银行应加强内部稽核，至少每3年对境外机构进行一次全面稽核，稽核报告应报送中国人民银行。
第十四条 商业银行应在每年2月15日前向中国人民银行报送上年度对境外机构的稽核情况，内容包括：
（一）上年度对境外机构稽核的基本情况；
（二）稽核中发现的主要问题及处理意见；
（三）境外机构的整改情况；
（四）本年度稽核计划。
第十五条 商业银行应建立境外机构重大事项报告制度，及时向中国人民银行报告以下事项：
（一）发生严重亏损或大额坏账；
（二）员工有舞弊、欺诈等行为，涉及较大金额，造成较大经济损失；
（三）东道国监管当局对商业银行境外机构采取的重大处罚措施；
（四）向东道国监管当局报告的重大事项；
（五）其他应报告的重大事项。
第十六条 商业银行应要求境外机构严格按照市场原则和授信制度管理贷款和其他授信业务，改善资产结构，提高资产质量。
第十七条 商业银行应要求境外机构建立计算机系统安全运行及维护的标准，防范计算机操作风险，保证信息系统的安全、可靠。
第十八条 商业银行应要求境外机构建立反冼钱及防范欺诈行为的措施，健全内部报告制度，保障资金安全。
第三章 对商业银行境外机构的监管
第十九条 中国人民银行每年制定商业银行境外机构监管计划，内容包括：
（一）机构审批计划；
（二）现场检查计划；
（三）与国外监管当局的交流与合作事项；
（四）拟采取的监管措施。
第二十条 中国人民银行建立包含境外机构在内的商业银行非现场监管信息系统，对商业银行实行综合并表监管。
第二十一条 中国人民银行根据非现场监管情况，每年至少选择两家商业银行境外机构，对下列事项进行全面或者专项检查：
（一）资产质量；
（二）盈亏状况；
（三）附属机构的资本充足率；
（四）内部控制；
（五）风险管理；
（六）遵守中国和东道国监管法律、法规情况；
（七）中国人民银行需要进行检查的其他事项。
第二十二条 中国人民银行在实施对商业银行境外机构的现场检查前，致函东道国监管当局。
第二十三条 中国人民银行在实施对商业银行境外机构的现场检查前，向商业银行总行发出检查通知书。
第二十四条 中国人民银行实施对商业银行境外机构的现场检查，尊重东道国的法律，积极取得东道国监管当局的支持，并对检查中获得的信息负有保密责任。
第二十五条 中国人民银行在完成对商业银行境外机构的现场检查后，将检查结果和基本结论告知东道国监管当局，并就拟采取的监管措施与对方进行沟通。
第二十六条 中国人民银行在完成对商业银行境外机构的现场检查后，向商业银行通报现场检查的情况，并提出整改意见。
第二十七条 中国人民银行对于现场检查中发现的存在严重问题或整改情况较差的商业银行境外机构，将组织跟踪检查。
第二十八条 中国人民银行在每年度结束后对商业银行境外机构的规模、资产质量、盈亏状况、风险管理和内部控制进行综合评价，并确定下一年度的监管重点。
第二十九条 中国人民银行将商业银行境外机构的经营状况、存在的问题和风险纳入商业银行年度监管报告，并提出监管建议。
第三十条 中国人民银行对商业银行境外机构因经营管理不善而造成重大风险或损失的，将采取以下处罚措施：
（一）停止审批商业银行设立或收购新的境外机构；
（二）取消商业银行境外机构中方有关责任人一定时期直至终身的高级管理人员任职资格；
（三）《境外金融机构管理办法》规定的其他处罚措施。
第四章 与国外监管当局的信息交流与合作
第三十一条 中国人民银行参照巴塞尔银行监管委员会发布的有关跨境银行监管的要求，与东道国监管当局在划分监管责任的基础上加强合作，交流监管信息，确保商业银行境外机构得到充分的监管。
第三十二条 中国人民银行在平等协商的基础上，与东道国监管当局签定双边监管备忘录，明确双方的权利、义务和具体合作的内容，定期交流监管信息。
第三十三条 中国人民银行与东道国监管当局未签定双边监管备忘录的，可通过互访或信函，了解商业银行境外机构的经营和风险情况，主要内容包括：
（一）资产质量；
（二）盈亏状况；
（三）内部控制状况；
（四）管理层的管理能力；
（五）计算机操作系统的可靠性；
（六）东道国监管当局采取的监管措施。
第三十四条 中国人民银行在获知东道国监管当局发现商业银行境外机构存在严重问题时，可与对方沟通和协商，并采取积极有效的监管措施。
第五章 附则
第三十五条 商业银行在境外设立的代表机构、设立或收购的非银行金融机构和非金融机构，由《境外金融机构管理办法》等法规予以规范。
第三十六条 商业银行在香港、澳门特别行政区和台湾地区设立或收购的境外机构，依照本指引执行。
第三十七条 中国人民银行在本指引实施前颁布的有关文件如与本指引不一致，按本指引执行。
第三十八条 本指引由中国人民银行负责解释。
第三十九条 本指引自发布之日起施行。
大连市城市除雪管理办法
辽宁省大连市人民政府
大政发 [1994] 8号 2006年修订
大连市城市除雪管理办法
（1994年2月6日大连市人民政府大政发［1994］8号文件发布 根据1997年12月31日大政发［1997］111号文件《大连市人民政府关于修订二十六个政府规章的决定》修正2006年11月14日大连市人民政府第四十九次常务会议修订）
第一条 为加强城市除雪管理，确保降雪后城市道路畅通、交通安全和环境整洁，根据国务院《城市市容和环境卫生管理条例》、《辽宁省城市市容和环境卫生管理规定》和《大连市城市环境卫生管理条例》，结合本市实际，制定本办法。
第二条 凡在大连市中山区、西岗区、沙河口区和甘井子区（以下简称市内四区）内的一切单位和个人，均应遵守本办法。
第三条 城市除雪管理实行分级管理、区域负责制。
大连市城市建设管理局是本市城市除雪工作的行政主管部门，市城市除雪指挥部办公室具体负责城市除雪工作的协调、指导、监督和检查工作。
市内四区城市建设行政主管部门主管本辖区内的城市除雪工作。市内四区城市除雪指挥机构在同级人民政府领导下具体负责城市除雪工作的组织实施。街道办事处按照职责分工做好管区内城市除雪工作的组织实施。
政府各有关部门按照各自职责做好城市除雪管理工作。
第四条 城市除雪工作是一项社会义务。在政府统一组织和管理下，除雪工作以义务清除为主，按照区域管理、分片包干的原则，采取专业力量与社会力量相结合，人工与机械相结合的方式进行。
第五条 城市除雪工作按照下列规定实行分工负责：
（一）主干道路及主要广场的积雪由环卫部门负责清除。
（二）市内四区城市除雪指挥机构负责划分主干道路及主要广场以外的除雪工作责任路段，落实责任单位或责任人，并组织、协调和监督检查除雪工作。
（三）街道办事处负责辖区内街巷路及门前五包区域、未实行物业管理的住宅小区、市场摊区除雪工作的组织、协调和监督检查工作。
（四）实行物业管理的住宅小区、各单位门前和院内的积雪，由物业管理单位和本单位负责清除。
（五）公交车辆始发站、终点站、公交车辆场的积雪，由公交客运部门负责清除。
（六）机场、码头、火车站广场、停车场、公路、铁路出入口和街心花园、人行过街天桥、地下通道口的积雪，由其管理单位负责清除。
城市除雪工作责任单位或责任人，应于每年11月15日前做好充分的除雪准备工作。
第六条 除雪工作责任单位或责任人应认真落实除雪工作责任制，指派专人负责，严格按照所承担的责任地段和除雪工作标准要求，完成除雪工作，接受城市除雪指挥机构对除雪工作的监督、检查。
第七条 除雪工作责任单位或责任人可以委托他人代为完成除雪任务。有偿代除代运的，费用由当事人协商确定。
第八条 除雪工作责任单位或责任人未按规定时限和标准清除责任区内积雪的，由专业队伍组织清除，费用由责任单位或责任人承担。
第九条 除雪责任单位或责任人应以雪为令，及时完成除雪任务。昼间降雪的，应边下边清；夜间降雪的，主干道路上应边下边清。雪停后，主干道路、主要广场上的积雪应在24小时内清除；其他路段上的积雪应在36小时内清除。
第十条 清除积雪要彻底、无漏段，达到无积冰、无残雪、见路面的标准。主次干道路、广场上的积雪应当运到指定的场所。街巷上的积雪可整齐堆放在道路两侧或绿化带内和树根下。
禁止在汽车站点、交通设施、垃圾容器、公共厕所等公共设施周围堆放积雪。
使用机械设备除雪应避免损坏市政公用设施和花草树木。
第十一条 使用融雪剂除雪，须使用符合有关规定的产品。
不得使用不符合有关规定的融雪剂及其他可能腐蚀市政公用设施、损坏花草树木、污染环境的有害化学物质清除冰雪。含有融雪剂的冰雪不得堆放在绿化带内和树根下。
第十二条 公安交警部门在除雪工作中应积极疏导交通，保障除雪作业车辆和公共交通车辆通行，配合城市除雪指挥机构调动社会车辆，搞好积雪清运工作。
第十三条 任何单位和个人不得向雪堆上倾倒垃圾、污物，不得以向明沟倾倒积雪为由倾倒垃圾、污物。
第十四条 违反本办法的，由城市建设行政主管部门给予警告、责令限期改正。逾期不改正的，给予通报批评。有下列情形的，给予罚款处罚：
（一）拒不执行除雪分工负责规定、不除雪或未在规定期限内和未按标准完成除雪任务的，对责任单位或责任人处1000元罚款，对责任单位负责人处500元罚款。
（二）向雪堆上倾倒垃圾、污物的，处10元以上200元以下罚款。
（三）以倾倒积雪为由向明沟倾倒垃圾、污物的，每吨处300元（不足一吨按一吨计算）罚款。
（四）使用不符合有关规定的融雪剂及其他有害化学物质清除冰雪的，处1000元罚款。
第十五条 市内四区以外的其他县（市）、区城市除雪管理可参照本办法执行。
第十六条 本办法自公布之日起施行。
徐州市城市扬尘污染管理办法
江苏省徐州市人民政府
徐州市城市扬尘污染管理办法
（2003年9月4日徐州市人民政府第17次常务会议审议通过 2003年9月11日徐州市人民政府令第92号公布）
第一条 为控制城市扬尘污染，提高大气环境质量，保障人体健康，根据《中华人民共和国大气污染防治法》等有关法律、法规的规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称扬尘污染，是指建筑工程施工、市政道路和设施建设、建筑物和构筑物的拆除、物料运输和堆放、道路的挖掘、养护和保洁以及其他活动中产生的尘污染。
第三条 本市市区范围内产生扬尘污染的单位和个人以及对扬尘污染的监督管理适用本办法。
第四条 市环境保护行政主管部门（以下简称“环保部门”）对城市扬尘污染的防治实施统一监督管理。
建设、市政、城管执法、园林、公安、交通等行政主管部门在各自职责范围内，共同实施本办法。
第五条 市、区人民政府按照规划组织建设防风固沙林网、林带，政府有关部门依法加强现有水面的保护和管理，提高大气环境净化能力，减少扬尘污染。
第六条 现有裸露地面，应当按照下列分工和市人民政府规定的标准、时限进行绿化：
（一）市政道路、广场、公共绿地的裸露地面，由市有关部门或区人民政府按照管理分工组织完成；
（二）单位的裸露地面，由单位负责完成；
（三）居民区的裸露地面，由物业或其它管理单位负责完成；
（四）无管理单位的居民区的裸露地面，由所在地办事处组织完成。
第七条 城市规划区内，禁止新建产生粉尘污染的工业项目；现有的产生粉尘污染的企业逐步实施转产或关闭。
第八条 城市规划区内的水泥生产企业，必须采取有效的防尘、除尘措施，并遵守以下规定：
（一）所有生产设备的烟尘或粉尘及粉尘无组织排放必须达到国家或省规定的排放标准；
（二）不得露天晒易产生扬尘的物料；
（三）生产厂区应当定期洒水。
第九条 建筑工程应当实施封闭施工。
建筑工程和非爆破性拆除建筑物、构筑物施工工地周围应当设置不低于1.8米的遮挡围墙或围板。
禁止在施工工地挡墙外堆放施工材料、建筑垃圾和渣土。
第十条 整体爆破建筑物的，其施工方案应当包括防止扬尘污染的具体措施。
第十一条 建筑工程、拆除建筑物或构筑物的施工单位应当遵守下列规定：
（一）必须制定和实施扬尘污染防治措施的施工方案；
（二）工地内应当设置相应的车辆冲洗设施和排水、泥浆沉淀设施；
（三）运输车辆应当冲洗干净后出场，出入口通道及通道两侧应当保持整洁；
（四）施工中易造成扬尘污染的物料堆应当采取遮盖、洒水、喷洒覆盖剂等防尘措施；
（五）施工产生的建筑垃圾、渣土应当及时清运，不能及时清运的，应当在施工场地内采取临时性密闭堆放、经常性地洒水湿化等有效防尘措施；
（六）禁止凌空抛掷工程高处的物料、建筑垃圾、渣土等。拆除外脚手架板应当采取洒水等防尘措施；
（七）拆除建筑物或构筑物、平整场地等施工作业时，应当采取边施工边洒水等防止扬尘污染的作业方式；
（八）房屋拆除时，业主或者开发单位应当委托具备建筑物、构筑物拆除资质的建筑施工企业实施拆除作业。
第十二条 建设工程应当使用预拌混凝土。小型灌注桩可以现场搅拌混凝土，其搅拌设备应当安装除尘装置或采取有效封闭措施。
设计单位应当优先选用可防止或减少施工扬尘污染的设计方案。
第十三条 建筑工程的工地路面应当实施硬化，工地出入口外侧10米范围内用混凝土、沥青等硬化，出口处硬化路面不小于出口宽度。
第十四条 建筑物拆除、建筑工程停工后3个月内未进行建设施工的，建设单位应当对工地内的裸露地面采取硬化、覆盖、临时绿化等防止扬尘污染的措施。
第十五条 施工单位应当在城市道路建设和管道、电缆埋设等施工工地周围设置硬质密闭围挡，配备洒水设备，并有专人负责洒水和清扫；采取逐段施工方式的，已完工的部分应当确保道路整洁。
第十六条 三环路以内的道路建设施工现场禁止从事消化石灰、搅拌石灰土及其他有严重粉尘污染的施工作业。
第十七条 风力在5级以上的天气，应当停止开挖土方、拆除建筑物以及其他易产生扬尘污染的施工作业，并对工地采取洒水等防尘措施。
第十八条 城市环境卫生作业单位应当保持道路整洁，并遵守下列规定：
（一）城市道路清扫前，应当进行洒水或喷雾，每日不少于2次，雨天及气温在摄氏4度以下的天气除外；
（二）每日早晨7时前应当完成第一遍清扫；
（三）连续3天晴天或者晴天时风力5级以上的，市区主要道路应适当增加洒水或喷雾次数。
第十九条 交通标志、护栏、广告牌、报刊亭、公用电话亭、候车亭、公交站牌等公共设施和建筑物外墙应当保持清洁，并按有关规定定期清洗。
第二十条 绿化养护单位应当定期清洗城市道路绿化带，保持城市道路绿化带清洁。
绿化带、行道树下的裸露地面应当实施绿化或铺装；城市其他裸露地面应当及时实施绿化、铺装或硬化。
绿地内的泥土应当低于围挡边石或者道板3厘米以上，高出的泥土应当清除。
第二十一条 车站、码头、广场、市场、停车场等公共场所的管理单位应当采取有效措施，落实保洁责任制，确保公共设施和场所的清洁。
第二十二条 堆放煤炭、煤矸石、煤灰、煤渣、水泥窑渣、冶炼渣和金属碎屑等固体废物的场地，应当采取遮蔽等有效防尘措施。
堆放砂石、沙、渣土、灰土等易产生扬尘污染物料的场地，应当采取覆盖、设置硬质密闭围挡、湿化或者洒水等防尘措施。
装卸和运输本条第一款、第二款规定的物料，应当采取湿化、密封或加盖运输等防尘措施，不得沿路泄漏、遗撒。
第二十三条 集中供热范围内禁止新建、改建、扩建燃煤锅炉，现有的燃煤锅炉应当限期拆除。
第二十四条 三环路以内、三环路以外已建成的城市居民小区、徐州经济开发区和城南经济技术开发区内的单位和个体经营者，应当按照规定期限停止使用高污染燃料，改用管道煤气、天然气、液化石油气、电或者其他清洁能源。
第二十五条 禁止在室外进行锯材、打磨抛光、粉碎等产生扬尘污染的生产经营活动。
第二十六条 禁止店外烧烤。店内从事烧烤等餐饮经营活动的，应当按照环保标准设置集烟和排烟设施。
第二十七条 经市人民政府批准，市环保部门可在特殊时期，对特定区域内产生扬尘污染的施工作业作出禁止性规定。
第二十八条 下列违法行为，由环保部门按照下列规定实施处罚：
（一）违反本办法第七条规定的，按照国务院《建设项目环境保护管理条例》的有关规定予以处罚；
（二）违反本办法第八条规定情形之一的，责令限期改正，并可处2000元以上3万元以下的罚款；
（三）违反本办法第二十二条第一款规定的，责令限期改正，并可处2000元以上2万元以下的罚款；
（四）违反本办法第二十三条规定的，责令限期拆除，处以5000元以上3万元以下罚款；逾期不拆除的，依法强制拆除；
（五）违反本办法第二十四条规定的，责令限期拆除，处以1000元以上2万元以下罚款；逾期不拆除的，依法强制拆除或者没收其燃用高污染燃料的设施。
第二十九条 下列违法行为，由市建设行政主管部门责令改正，并按照以下规定罚款：
（一）违反本办法第九条第一款、第二款规定的，可处5000元以上3万元以下罚款；
（二）违反本办法第十条规定实施爆破的，处1万元以上3万元以下罚款；
（三）违反本办法第十一条规定情形之一的，可处1000元以上2万元以下罚款；
（四）违反本办法第十二条第一款规定的，处5000元以上3万元以下罚款；
（五）违反本办法第十三条、第十四条规定的，可处2000元以上2万元以下罚款；
（六）违反本办法第十七条规定的，处2000元以上1万元以下罚款。
前款第六项规定的处罚，施工现场是城市道路的，由市城市管理执法部门实施处罚。
第三十条 下列违法行为，由市城市管理执法部门责令改正，并按照以下规定罚款：
（一）违反本办法第九条第三款规定的，可处500元以上2000元以下罚款；拒不改正的，处2000元以上1万元以下罚款；
（二）违反本办法第十五条、第十六条、第二十二条第二款规定的，可处1000元以上5000元以下罚款；拒不改正的，处5000元以上3万元以下罚款；
（三）违反本办法第二十二条第三款规定的，处1000元以上3万元以下罚款；并可以根据需要扣留其作业工具；
（四）违反本办法第二十五条、第二十六条规定的，处500元以上2万元以下罚款；并可以根据需要扣留其作业工具。
第三十一条 其他违反本办法的行为，本办法未规定处罚的，依照其他相关法律、法规和规章的规定进行处罚。
第三十二条 环保、建设、城管执法等部门的工作人员不履行法定职责，依据本办法应当查处违法行为不查处的，由其上级机关或者所在单位依法给予行政处分。
第三十三条 对机动车尾气排放污染的管理，依照《徐州市机动车排气污染管理办法》的规定执行。
第三十四条 县（市）、贾汪区可参照本办法制定本地区城市扬尘污染防治管理的具体规定。
第三十五条 市政府原有关规定与本办法不一致的，以本办法为准。本办法自公布之日起施行。
